Comment réagir dans un premier temps ?
Lorsque vous soupçonnez une escroquerie, il est important de réagir rapidement :
- Ne pas contacter l'escroc : évitez de l'alerter pour ne pas compromettre les preuves.
- Rassembler des preuves : conservez tous les documents, les échanges et les relevés pertinents.
- Bloquer les transactions : si possible, annulez les paiements ou opposez-vous aux débits.
Quand peut-on parler d'escroquerie ?
L'escroquerie se caractérise par :
- L'usage d'un faux nom (usurpation d'identité) ou d'une fausse qualité, l'abus d'une qualité vraie ou l'utilisation de manœuvres frauduleuses (mensonges, faux documents, etc.).
- Une intention de tromper : l'auteur cherche à obtenir un avantage indu.
- Un préjudice subi par la victime ou par un tiers : perte financière, dommage matériel ou moral.
L'escroquerie implique que vous ayez remis des fonds, des valeurs ou à bien à l'auteur. L'escroquerie peut également découler de la fourniture d'un service ou consister à consentir un acte opération obligation ou décharge.
Exemples courants d'escroquerie
- Arnaques en ligne : faux sites de vente, phishing, loteries frauduleuses.
- Fraudes immobilières : ventes fictives, locations inexistantes.
- Escroqueries financières : pyramides de Ponzi, investissements frauduleux.
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